1.- Formación y experiencia: Es necesario que tenga una formación propia en asesoramiento financiero y que esté complementada con experiencia en el sector. Y tener en cuenta que el mundo financiero es muy cambiante, por lo que el asesor debe estar en permanente aprendizaje.
2.- Actuar con honorabilidad: Siempre hay que buscar el interés del cliente.
3.- No debe controlar el dinero del cliente: La función del asesor es la de dar consejos, no la de gestionar o manejar su capital.
4.- Mostrar sus honorarios: Debe ser transparente y mostrar sus honorarios antes incluso de que el cliente pregunte.
5.- Debe conocer el perfil del cliente: El asesor debe saber cuáles son las prioridades financieras y la situación patrimonial, fiscal y laboral del inversor.
6.- Arquitectura abierta: Si tiene dependencia de un producto, sus consejos serán sesgados.
7.- Accesible: Lenguaje claro y didáctico que permita al cliente entender los productos.
8.- Información por escrito: Para que el cliente pueda guardar todos los consejos y recomendaciones ante cualquier problema que pueda surgir.
9.- Control y supervisión del regulador: Debería pasar controles de supervisión y auditoría. Si no fuera así, estaría actuando al margen de la Ley.
10.- Revisión de tu asesoramiento: Deberá vigilar periódicamente las inversiones para ver si siguen adaptándose a las necesidades financieras y al entorno económico. Para ello, es importante que estructure la cartera para que se adapte a los cambios que vayan produciéndose.
